BNR își menține poziția cu privire la tranzacțiile cu monede virtuale
Termenul ”cryptocurrency” definește o monedă virtuală (digitală) care utilizează criptografia pentru securitate. O monedă virtuală este dificil de contrafăcut datorită sistemului de securitate. O caracteristică definitorie a monedelor virtuale, și cu siguranță una dintre cele mai interesante, o reprezintă natura sa “organică” / descentralizată; Nu este emisă de o autoritate centrală, ceea ce face ca o monedă virtuală să fie, teoretic, imună la intervenția sau manipularea guvernului.
Banca Națională a României a revenit joi, 15 aprilie 2021, cu un comunicat de presă privind poziția sa în legătură cu monedele virtuale (denumite și cripto-active), considerând că acestea continuă să reprezinte active speculative, foarte volatile și extrem de riscante, ce au un potențial ridicat de a genera pierderi financiare la nivelul investitorilor.
Potrivit opiniilor Autorității Bancare Europene, riscul de utilizare ilicită a monedelor virtuale se menține ridicat, însă au fost create premise pentru administrarea acestuia. Astfel, furnizorii de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorii de portofele digitale sunt obligați, începând cu 15 iulie 2020, să se conformeze prevederilor Legii nr.129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare, inclusiv în ceea ce privește cerința de a fi autorizați sau înregistrați de Ministerul Finanțelor, prin Comisia de autorizare a activității de schimb valutar.
Surprinzător este faptul că reglementările administrate de Banca Națională a României nu conțin prevederi care să interzică instituțiilor de credit să ofere servicii de cont furnizorilor de servicii de schimb între monede virtuale și monede fiduciare și furnizorilor de portofele digitale. Instituțiile de credit au obligația de a se conforma prevederilor Legii nr.129/2019, respectiv de a aplica măsurile de cunoaștere a clientelei și de administrare a riscurilor în domeniul spălării banilor și finanțării terorismului și ținând cont de riscurile la care se expun ca urmare a prestării de servicii de cont de plăți pentru aceste entități, prin adaptarea politicilor interne de risc și a capacității de administrare a riscurilor pe baze obiective și proporționale.
Manifestarea unor riscuri specifice deținerii și tranzacționării monedelor virtuale și volatilitatea semnificativă a prețului unor monede virtuale tranzacționate nu reprezintă în acest moment o amenințare la adresa stabilității financiare din România.
Comunicatul a fost publicat pe site-ul bnr.ro